中公金融人2013中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試輔導用書：個人理財考點精講及歸..
- 所屬分類：
銀行業(yè)從業(yè)..
- 作者：
中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試研究中心
- 出版社：
立信會計出版社
- ISBN：9787542932969
- 出版日期：2013-1-1
-
原價：
￥36.00元
現(xiàn)價：￥0.00元
圖書簡介
《中公金融人·中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試輔導用書：個人理財考點精講及歸類題庫（2013最新版）》分為考點精講及歸類題庫兩部分。考點精講主要選取考頻較高、易混淆的考點進行詳細講解；歸類題庫則選取考頻較高的知識點，在此基礎(chǔ)上編設(shè)與實戰(zhàn)難度相當?shù)脑囶}。此外，為使考生的學習方法更加豐富，還贈送高質(zhì)量的機考光盤一張。
目錄
第一部分 考點精講
第一章 銀行個人理財業(yè)務(wù)概述
本章考情分析
本章考點精講
第一節(jié) 銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類
考點1 個人理財概述
考點2 銀行個人理財業(yè)務(wù)概念
考點3 個人理財業(yè)務(wù)的分類
第二節(jié) 銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀
考點4 國外發(fā)展和現(xiàn)狀
考點5 國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀
第三節(jié) 銀行個人理財業(yè)務(wù)的影響因素
考點6 宏觀影響因素
考點7 微觀影響因素
考點8 其他影響因素
第四節(jié) 銀行個人理財業(yè)務(wù)的定位
考點9 銀行個人理財業(yè)務(wù)的定位
第二章 銀行個人理財理論與實務(wù)基礎(chǔ)
本章考情分析
本章考點精講
第一節(jié) 銀行個人理財業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)
考點1 生命周期理論
考點2 貨幣的時間價值
考點3 投資理論
考點4 資產(chǎn)配置原理
考點5 投資策略和投資組合的選擇
第二節(jié) 銀行理財業(yè)務(wù)實務(wù)基礎(chǔ)
考點6 理財業(yè)務(wù)的客戶準入
考點7 客戶理財價值觀
考點8 客戶風險屬性
考點9 客戶風險評估
第三章 金融市場和其他投資市場
本章考情分析
本章考點精講
第一節(jié) 金融市場概述
考點1 金融市場概述
第二節(jié) 金融市場的功能和分類
考點2 金融市場功能
考點3 金融市場分類
第三節(jié) 金融市場的發(fā)展
考點4 國際金融市場的發(fā)展
考點5 中國金融市場的發(fā)展
第四節(jié) 貨幣市場
考點6 貨幣市場概述
考點7 貨幣市場的組成
考點8 貨幣市場在個人理財中的運用
第五節(jié) 資本市場
考點9 股票市場
考點10 債券市場
第六節(jié) 金融衍生品市場
考點11 市場概述
考點12 金融衍生品
考點13 金融衍生品市場在個人理財中的運用
第七節(jié) 外匯市場
考點14 外匯市場概述
考點15 外匯市場的分類
考點16 外匯市場在個人理財中的運用
第八節(jié) 保險市場
考點17 保險市場概述
考點18 保險市場的主要產(chǎn)品
考點19 保險市場在個人理財中的運用
第九節(jié) 黃金及其他投資市場
考點20 黃金市場及產(chǎn)品
考點21 房地產(chǎn)市場
考點22 收藏品市場
第四章 銀行理財產(chǎn)品
本章考情分析
本章考點精講
第一節(jié) 銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展
考點1 銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展
第二節(jié) 銀行理財產(chǎn)品要素
考點2 產(chǎn)品開發(fā)主體信息
考點3 產(chǎn)品目標客戶信息
考點4 產(chǎn)品特征信息
第三節(jié) 理財產(chǎn)品介紹
考點5 貨幣型理財產(chǎn)品
考點6 債券型理財產(chǎn)品
考點7 股票類理財產(chǎn)品
考點8 信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品
考點9 組合投資類理財產(chǎn)品
考點10 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品
考點11 ＱＤＩＩ基金掛鉤類理財產(chǎn)品
考點12 另類理財產(chǎn)品
第四節(jié) 銀行理財產(chǎn)品發(fā)展趨勢
考點13 銀行理財產(chǎn)品發(fā)展趨勢
第五章 銀行代理理財產(chǎn)品
本章考情分析
本章考點精講
第一節(jié) 銀行代理理財產(chǎn)品的概念及產(chǎn)品銷售的基本原則
考點1 銀行代理理財產(chǎn)品的概念及產(chǎn)品銷售的基本原則
第二節(jié) 基金
考點2 基金的概念和特點
考點3 基金的分類
考點4 特殊類型基金
考點5 銀行代銷流程
考點6 基金的流動性、收益及風險
第三節(jié) 保險
考點7 銀行代理保險概述
考點8 銀行代理保險產(chǎn)品及其風險
第四節(jié) 國債
考點9 銀行代理國債的概念、種類
考點10 國債的流動性、收益及風險
第五節(jié) 信托
考點11 銀行代理信托類產(chǎn)品的概念
考點12 信托類產(chǎn)品的流動性、收益及風險
第六節(jié) 黃金
考點13 銀行代理黃金業(yè)務(wù)種類
考點14 業(yè)務(wù)流程
考點15 黃金的流動性、收益及風險
第六章 理財顧問服務(wù)
本章考情分析
本章考點精講
第一節(jié) 理財顧問服務(wù)概述
考點1 理財顧問服務(wù)的概念、流程及特點
第二節(jié) 客戶分析
考點2 收集客戶信息
考點3 客戶財務(wù)分析
考點4 客戶風險特征和理財特性分析
考點5 客戶理財需求和目標分析
第三節(jié) 財務(wù)規(guī)劃
考點6 現(xiàn)金、消費及債務(wù)管理
考點7 保險規(guī)劃
考點8 稅收規(guī)劃
考點9 人生事件規(guī)劃
考點10 投資規(guī)劃
第七章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
本章考情分析
本章考點精講
第一節(jié) 個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)法律
考點1 《中華人民共和國民法通則》
考點2 《中華人民共和國合同法》
考點3 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》
考點4 《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
考點5 《中華人民共和國證券法》
考點6 《中華人民共和國證券投資基金法》
考點7 《中華人民共和國保險法》
考點8 《中華人民共和國信托法》
考點9 《中華人民共和國個人所得稅法》
考點10 《中華人民共和國物權(quán)法》
第二節(jié) 個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)行政法規(guī)
考點11 《中華人民共和國外資銀行管理條例》
考點12 《期貨交易管理條例》
第三節(jié) 個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋
考點13 《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》
考點14 《證券投資基金銷售管理辦法》
考點15 《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》和《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知》
考點16 《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》
第八章 個人理財業(yè)務(wù)管理
本章考情分析
本章考點精講
第一節(jié) 個人理財業(yè)務(wù)合規(guī)性管理
考點1 開展個人理財業(yè)務(wù)的基本條件
考點2 開展個人理財業(yè)務(wù)的政策限制
考點3 開展個人理財業(yè)務(wù)的違法責任
第二節(jié) 個人理財資金使用管理
考點4 個人理財資金使用管理
第三節(jié) 個人理財業(yè)務(wù)流程管理
考點5 業(yè)務(wù)人員管理
考點6 客戶需求調(diào)查
考點7 理財產(chǎn)品開發(fā)
考點8 理財產(chǎn)品銷售
考點9 理財業(yè)務(wù)其他管理
第九章 個人理財業(yè)務(wù)風險管理
本章考情分析
本章考點精講
第一節(jié) 個人理財?shù)娘L險
考點1 個人理財風險的影響因素
考點2 理財產(chǎn)品風險評估
第二節(jié) 個人理財業(yè)務(wù)面臨的主要風險
考點3 個人理財業(yè)務(wù)面臨的主要風險及風險管理的基本要求
考點4 個人理財顧問服務(wù)的風險管理
考點5 綜合理財業(yè)務(wù)的風險管理
第三節(jié) 產(chǎn)品風險管理
考點6 產(chǎn)品風險管理
第四節(jié) 操作風險、銷售風險及聲譽風險管理
考點7 操作風險、銷售風險及聲譽風險管理
第十章 職業(yè)道德和投資者教育
本章考情分析
本章考點精講
第一節(jié) 個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介
考點1 個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介
第二節(jié) 銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德
考點2 銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德
考點3 從業(yè)人員的違法責任
第三節(jié) 個人理財投資者教育
考點4 個人理財投資者教育
第二部分 歸類題庫
第一章 銀行個人理財業(yè)務(wù)概述
第二章 銀行個人理財理論與實務(wù)基礎(chǔ)
第三章 金融市場和其他投資市場
第四章 銀行理財產(chǎn)品
第五章 銀行代理理財產(chǎn)品
第六章 理財顧問服務(wù)
第七章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
第八章 個人理財業(yè)務(wù)管理
第九章 個人理財業(yè)務(wù)風險管理
第十章 職業(yè)道德和投資者教育
參考答案及解析
第一章 銀行個人理財業(yè)務(wù)概述
第二章 銀行個人理財理論與實務(wù)基礎(chǔ)
第三章 金融市場和其他投資市場
第四章 銀行理財產(chǎn)品
第五章 銀行代理理財產(chǎn)品
第六章 理財顧問服務(wù)
第七章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
第八章 個人理財業(yè)務(wù)管理
第九章 個人理財業(yè)務(wù)風險管理
第十章 職業(yè)道德和投資者教育
中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試?網(wǎng)校培訓班
中公教育·全國分校一覽表
附贈機考系統(tǒng)光盤，含：
中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷（一）
中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷（二）
中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷（三）
中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷（四）
中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷（五）
中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試《個人理財》模擬試卷（六）
